一、单选题:
1、 以提升当前生活水平为特征的理财价值观为（ ）。
A.后享受型
B.先享受型
C.购房型
D.以子女为中心型
标准答案：b
2、 在个人风险承受能力的评估中，定性的评估方法主要是通过（ ）来搜集信息。
A.有组织的形式
B.纸面问卷调查
C.面对面的访谈
D.网络问卷问卷
标准答案：c
3、 在个人生命周期中的退休期，投资组合应以（ ）为主。
A.期权
B.外汇
C.固定收益投资工具
D.股票
标准答案：c
4、 利率为8%，你想保证自己通过一年的投资得到2万元，那么你当前的投资应为（ ）。
A.21600
B.18518.52
C.17146.78
D.18400
标准答案：b
解 析：PV=20000/(1+0.08)= 18518.52元
5、 张先生买了某公司股票，该公司的分红为每股0.80元，预计未来3年内以每年50%的速度增长，3年后的股利为（ ）。
A.2.3
B.2.7
C.2
D.1.8
标准答案：b
解 析：FV=0.80*(1+0.5)3=2.7元
6、 王先生在未来8年内每年年初获得10000元，年利率为5%，则这笔年金的终值为（ ）。
A.310265.64
B.295491.09
C.281420.08
D.268019.12
标准答案：b
7、 假设价值1000元资产组合中有三个资产，其中资产X的价值是300元，可能的投资收益率是9%，资产Y的价值是400元，可能的投资收益率是12%，资产Z的价值是300元，可能的投资收益率是15%，则该资产组合的预期收益率是【 】。
A. 10%
B. 11%
C. 12%
D. 13%
标准答案：c
解 析：资产组合的期望收益率等于各个资产的期望收益率的加权平均值，权重分别是各个资产的价值与资产组合价值的比重： 9%×300/1000+12%×400/1000+15%×300/1000=12%
8、 实务中用来衡量资产的风险的最常用的统计指标是【 】。
A. 期望收益率
B. 收益率的方差
C. 价格
D. 漂移率
标准答案：b
9、 金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”，它反映了金融市场的（ ）功能
A.资源配置功能
B.调节功能
C.反映功能
D.财富功能
标准答案：c
10、 国际货币市场上，最具代表性的同业拆借利率是（ ）。
A.HIBOR
B.SIBOR
C.SHIBOR
D.LIBOR
标准答案：d
www.qiuzhi56.com 二、多选题:
11、 市场有效性的三个层次为（ ）。
A.弱型有效市场
B.半强型有效市场
C.强型有效市场
D.改进型有效市场
标准答案：a, b, c
12、 非系统性风险主要包括（ ）。
A.财务风险
B.经营风险
C.信用风险
D.偶然事件风险
标准答案：a, b, c, d
13、 家庭投资前的现金储备包括以下几个方面（ ）。
A.家庭基本生活支出储备金
B.家庭意外之处储备金
C.家庭短期债务储备金
D.家庭短期必须支出
标准答案：a, b, c, d
14、 常见的资产配置组合模型有（ ）
A.金字塔型
B.哑铃型
C.纺锤型
D.梭镖型
标准答案：a, b, c, d
15、 金银作为理财工具，特点有（ ）
A.安全性高
B.收益性中等
C.流动性低
D.变现能力较差
标准答案：a, b, c, d
16、 个人资产配置中的投机产品组合可以包括（ ）
A.期权、期货
B.外汇宝
C.货币基金
D.彩票
标准答案：a, b, d
17、 金融市场的微观经济功能有（ ）
A.集聚功能
B.财富功能
C.避险功能
D.交易功能
标准答案：a, b, c, d
18、 商业票据的特点有（ ）
A.期限短、成本低
B.方式灵活
C.利率敏感
D.信用度高
标准答案：a, b, c, d
19、 预期收益率是指投资对象未来可能获得的各种收益率的平均值。
标准答案：正确
20、 强型有效市场包含半强型有效市场，半强型有效市场包含弱型有效市场。
标准答案：正确
21、 股价的随机漫步表明市场是非理性的，并不是处于正常运作的状态。
标准答案：错误
22、 市场有效性假定认为，如果市场是次强有效，股价已反映了所有的公开信息，那么基本面分析将是至关重要的。
标准答案：错误
23、 梭镖型的资产配置组合属于赌徒型的资产配置。
标准答案：正确
24、 银行对于未到期的商业汇票予以承兑，便成为票据的第一债务人。
标准答案：正确
25、 家庭的生命周期是指（ ）。
A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
标准答案：a, b, c, d
26、 风险偏好为中庸稳健型的客户往往选择（ ）作为投资工具
A.房地产
B.期货
C.黄金
D.基金
标准答案：a, c, d
27、 影响投资风险的主要有以下（ ）因素。
A.景气循环
B.复利效应
C.投资期限
D.理财目标
标准答案：a, b, c
28、 关于投资者的主观偏好影响客户投资风险承受能力的论述中，正确的有（ ）。
A.个人态度直接决定了一个人对不同风险程度的选择与决策
B.越是有着复杂的家庭架构，越应该从事高风险的投资
C.对于家庭结构相对简单的人，可以尝试从事高风险的投资
D.投资者主观上可以承受本金损失风险的程度是因人而异的
标准答案：a, c, d
29、 货币之所以具有时间价值，是因为（ ）。
A.货币占用具有机会成本
B.货币可能因通货膨胀而贬值
C.投资可能产生风险，需要风险补偿
D.货币可以退出流通领域
标准答案：a, b, c
30、 关于复利的描述，正确的有（ ）。
A.以本金和利息为基数计息
B.利上加利
C.息上添息
D.始终以最初的本金为基数计息
标准答案：a, b, c
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三、判断题:
31、 理财规划师的重要责任在于改变客户不正确的理财价值观。
标准答案：错误
32、 理财目标的弹性越大，可承受的风险也越低。
标准答案：错误
33、 绝对风险承受能力随财富的增加而增加，而相对风险承受能力随财富的增加不一定增加。
标准答案：正确
34、 退休终老期的一个重要任务是遗产规划以及与此相关联的税务规划。
标准答案：正确
35、 随着福利次数的增加，同一个年名义利率算出的有效年利率也会不断增加，且增加的速度会越来越快。
标准答案：错误
36、 年金是在某个特定的时段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相反的现金流。
标准答案：错误
37、 预期收益率是指投资对象未来可能获得的各种收益率的平均值。
标准答案：正确
38、 强型有效市场包含半强型有效市场，半强型有效市场包含弱型有效市场。
标准答案：正确
39、 股价的随机漫步表明市场是非理性的，并不是处于正常运作的状态。
标准答案：错误
40、 市场有效性假定认为，如果市场是次强有效，股价已反映了所有的公开信息，那么基本面分析将是至关重要的。
标准答案：错误
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