1.按照法律规定，有权对商业银行的个人储蓄存款和单位存款查询、冻结、扣划的单位为（）
A、人民法院
B、住房公积金管理部门
C、国家安全机关
D、税务机关
E、有债务纠纷的金融机构
标准答案：ACD
2.商业银行进行同业拆借时，拆入资金可用于（）
A、弥补票据结算
B、弥补联行汇差头寸的不足
C、发放固定资产投资
D、解决临时性资金周转
E、投资
标准答案：ABD
3.洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒（）所得收益的来源和性质。
A、毒品犯罪
B、走私犯罪
C、外资企业偷税漏税
D、破坏金融管理秩序犯罪
E、金融诈骗犯罪
标准答案：ABCDE
4.2006年通过的《反洗钱法》规定了金融机构反洗钱的义务包括（）。
A、建立客户身份识别制度
B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测
C、建立大额交易和可疑交易报告制度
D、建立客户资料和交易记录保存制度
E、开展反洗钱培训和宣传工作
标准答案：ACDE
5.按照客户身份识别制度的规定，下列表述正确的是（）。
A、金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户，但可以为身份不明者办理业务
B、客户为他人代办业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对
C、为客户办理人身保险、信托业务时，若合同受益人不是客户本人，还应对收益人的身份证件进行核对并登记
D、金融机构通过第三方识别客户身份，当第三方未按要求履行职责时，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
E、必要的情况下，金融机构可以向公安、工商行政管理部门核实客户有关身份信息
标准答案：BCE
6.《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事（）损害客户利益的欺诈行为。
A、未经客户委托，擅自为客户买卖证券
B、传播、提供虚假或者误导投资者的信息
C、挪用公款进行大规模的证券买卖
D、不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
E、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
标准答案：ABDE
7.基金管理人依法发售基金份额，募集基金，应当向国务院证券监管机构提交（）文件，并经管理机构核准。
A、申请报告
B、基金托管协议草案
C、法定验资机构出具的验资报告
D、会计事务所审计的基金管理人近3年的财务会计报告
E、律师事务所出具的法律意见书
标准答案：ABDE
8.基金合同应当包括的内容有（）。
A、基金管理人、基金托管人的名称住所
B、基金运作方式
C、封闭式基金的份额总额和开放式基金的最低募集份额
D、基金管理人的权利、义务
E、基金份额持有人大会召集、议事及表决
标准答案：ABCDE
9.基金合同应当包括的内容有（）。
A、基金收益的分配原则
B、基金托管人报酬费和支付方式
C、基金财产的投资方向和投资限制
D、争议的解决方式
E、基金未达到法定要求的处理方式
标准答案：ABCDE
10.基金招募书的内容有（）。
A、基金管理人的基本情况
B、基金合同的内容摘要
C、基金份额的发售日期、价格、费用、期限
D、基金份额的发售方式
E、出具法律意见的律师事务所名称及住所
标准答案：ABCDE
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11.关于信托业务中委托人的权利，说法正确的是（）。
A、委托人有权了解信托财产的管理和运用、处分及收支情况，并有权要求委托人做出说明
B、因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整信托财产的管理方法
C、受托人违反信托目的处分财产时，委托人在知道撤销原因2年内，有权申请人民法院撤销该处分行为
D、受托人违反信托目的处分信托财产时，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人
E、受托人管理运用信托财产有重大过失时，委托人可申请人民法院解任受托人
标准答案：ABDE
12.期货交易所加强交易活动的风险控制和对会员的监督管理，应履行的职责有（）。
A、提供交易的场所
B、设计合约、安排上市
C、组织监督交易、结算和交割
D、保证合约的履行
E、按照规程交易规则对会员进行监督
标准答案：ABCDE
13.按照规定，期货交易所不得（）。
A、直接或间接的参与期货交易
B、从事信托投资
C、股票交易
D、非自用财产投资
E、从事与期货业务无关的活动
标准答案：ABCDE
14.期货交易所应按照国家的规定，建立健全风险管理制度，其制度内容有（）。
A、保证金制度
B、当月无负债结算制度
C、涨跌停板制度
D、持仓限额和可疑持仓报告制度
E、风险准备金制度
标准答案：ACE
15.期货公司业务实行许可制度，按照规定期货公司（）。
A、不得申请经营境外期货经纪业务
B、经批准可以开展期货投资咨询业务
C、不得从事不与期货业务无关的活动
D、不得从事或变相从事期货自营业务
E、不得客户提供融资、对外担保
标准答案：BCD
16.下列选项中，（）符合期货交易的基本原则。
A、期货公司经客户委托或按照委托内容，进行期货交易
B、期货公司向客户做出获利保证
C、期货公司在经纪业务中与客户共担风险、分享利益
D、期货公司不隐瞒重要事项或使用不正当的手段诱骗客户发出交易指令
E、期货公司对外发布价格预测信息
标准答案：AD
17.根据期货交易的基本规则，正确的是（）。
A、未经期货监督管理机构认可，任何单位和个人不得发布期货交易即时行情
B、期货公司应为每一客户单独设立专门账户，设置交易编码，不得混码交易
C、客户可以使用标准仓单核国债等有价证券冲抵保证金进行交易
D、期货交易所应按规定提取、使用、管理风险准备金
E、当会员未按规定时间追缴保证金或自行平仓的，期货交易所不得强行平仓，强行平仓的费用和发生的损失由期货交易所承担
标准答案：BCD
18.期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的义务。交割仓库时不当行为有（）。
A、出具虚假仓单
B、违反规则，限制交割商品入库、出库
C、泄露与期货有关的商业机密
D、违反国家规定参与期货交易
E、期货交易所不限制实物交割总量
标准答案：ABCD
19.境内单位或者个人从事外汇期货交易的办法，由（）部门共同制定。
A、期货监督管理机构
B、商务主管部门
C、国有资产监督管理机构
D、证券业监督管理机构
E、外汇管理部门
标准答案：ABCE
20.期货交易所有（）情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直接负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。
A、违反规定接纳会员
B、违反规定收取手续费
C、违反规定使用、分配收益
D、不公布即时行情，或发布价格预测消息
E、任用不具备资格的期货从业人员
标准答案：ABCDE
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21.期货交易所有（）情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直接负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。
A、允许会员在保证金不足是进行交易
B、不按照规定提取、管理、使用风险准备金
C、违反保证金安全存管监控规定
D、不限制会员的实物交割总量
E、不按照期货监管机构的规定报送有关文件、资料
标准答案：BCE
22.期货交易所、非期货公司结算会员有下列（）情形之一的，责令改正，给予警告，没收非法所得或非法所得不足10万元的，处以10万至30万的罚款，情节严重的，责令停业整顿或吊销营业执照。
A、允许客户在保证金不足的情况下交易
B、违规从事与期货业务无关的活动
C、变相从事期货自营业务
D、交易软件不符合期货公司审慎经营的原则
E、进行混码交易
标准答案：ABCDE
23.期货公司的下列（）属于欺诈客户行为之一。
A、向客户做获利保证
B、不与客户共担风险
C、未将客户交易指令下达到期货交易所
D、挪用客户保证金
E、用不正当手段使客户发出交易指令
标准答案：ACDE
24.（）的工作人员进行内幕交易的，从重处罚。
A、国务院期货监管机构
B、期货交易所
C、期货保证金存管银行
D、期货保证金安全存管监控机构
E、期货公司
标准答案：ABE
25.《期货交易管理条例》禁止任何单位或个人以（）手段操纵期货交易价格。
A、单独或者通过合谋，集中资金优势、持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵期货交易价格
B、蓄意串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者交易量
C、以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易成交量
D、为影响期货价格，囤积现货
E、未经客户委托假借客户名义买卖期货
标准答案：ABCD
26. 期货交易中的内幕消息是指（）。
A、对期货交易价格产生重大影响的，尚未公开的信息
B、国务院期货监管机构制定的可能对期货交易价格发生重大影响的政策
C、国务院商务主管部门发布的可能对期货交易价格发生重大影响消息
D、期货交易所做出的可能对期货交易价格发生重大影响的决定
E、期货交易会员、客户的资金和交易动向的信息
标准答案：ABDE
27.保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有（）行为。
A、欺骗保险人、投保人或受益人
B、隐瞒与保险合同有关的重要情况
C、阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务
D、承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益
E、利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同
标准答案：ABCDE
28.商业银行境外理财投资，应委具有托管业务资格的境内商业银行作为托管人进行投资，托管人应当履行的职责包括（）。
A、为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户
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