34．以下关于违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪的表述，正确的是（ ）。
(1)银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金；
(2)银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚；
(3)单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
A．都不正确
B．(1)(2)
C．(2)(3)
D．(1)(2)(3)
答案：D
35．以下金融犯罪的主体属于特殊主体的是（ ）。
A．伪造、变造金融票证罪
B．擅自设立金融机构罪
C．非法吸收公众存款罪
D．用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪
答案：D
解释：ABC都是一般主体。
36．以下关于非法出具金融票证罪的表述：
(1)银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保证函、票据、存单、资信证明的，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处5年以上有期徒刑；
(2)单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
正确的选项为（ ）。
A．(1)正确；(2)错误
B．(1)正确；(2)正确
C．(1)错误；(2)正确
D．(1)错误；(2)错误
答案：B
37．我国某省一家外贸公司与某外商签订了通过票据结算的出口面料合同，到某地中国银行办理一笔大额银行汇票托收业务，出票行是外国某银行。但经中国银行向有关部门查询后，证明外商所提供的出票行根本不存在，其所提供的200万美元的银行汇票纯属伪造。以上这种伪造行为属于（ ）。
A．有形伪造
B．无形伪造
C．变造
D．以上都不正确
答案：A
解释：有形伪造是指没有金融票证制作权的人，假冒他人名义，擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证。
38．某银行工作人员制作虚假的银行存单交付给他人，则该伪造行为属于（ ）。
A．有形伪造
B．无形伪造
C．变造
D．以上都不正确
答案：B
解释：无形伪造是指有金融票证制作权的人，超越其制作权限，违背事实制造内容虚假的金融票证。
39．《刑法》规定：伪造、变造金融票证罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万以上20万元以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；情节特别严重的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。下列行为不构成伪造金融票证罪的是（ ）。
A．伪造汇票、本票、支票
B．伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证
C．伪造信用证或者附随的单据、文件
D．伪造申请贷款时提供给银行的财务报表
答案：D
解释：伪造金融票证包括ABC，及伪造信用卡。
40．《刑法》中规定银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反《票据法》规定票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处(1)；造成特别重大损失的，处(2)。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。正确的选项是（ ）。
A．(1)5年以下有期徒刑或者拘役；(2)5年以上有期徒刑
B．(1)3年以下有期徒刑或者拘役；(2)3年以上有期徒刑
C．(1)3年以上5年以下有期徒刑或者拘役；(2)5年以上有期徒刑
D．(1)3年以上10年以下有期徒刑或者拘役；(2)5年以上有期徒刑
答案：A
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41．下列金融犯罪中，其所侵犯的客体不是国家对金融票证的管理制度的一项是（ ）。
A．伪造、变造金融票证罪
B. 伪造货币罪
C．非法出具金融票证罪
D．违法票据承兑、付款、保证罪
答案：B
解释：B侵犯的是国家的货币管理制度。
42．违法票据承兑、付款、保证罪的主观方面是（ ）。
A．故意，即明知违反规定而进行承兑、付款、保证等行为
B．特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员
C．一般是故意，也可能是过失，对造成重大损失，行为人不需要明确认识到
D．一般主体，可以是自然人或者单位
答案：C
43．明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有（ ）行为的，没收实施以上犯罪的所得及产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5％以上20％以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5％以上20％以下罚金。
(1)提供资金账户；
(2)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；
(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移；
(4)协助将资金汇往境外；
(5)以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
A．(1)(2)(3)(4)
B．(1)(2)(3)(4)(5)
C．(2)(3)(4)
D．(2)(3)(4)(5)
答案：B
44．以下四种非法所得中，不属于洗钱罪所涉及的是（ ）
A．贩毒的非法所得
B．黑社会收的保护费
C．某官员贪污、受贿所得
D．走私香烟的非法所得
答案：C
45．以下对金融犯罪主观方面的表述，不正确的有（ ）。
A．在主观方面，洗钱罪一般是故意的，但即使行为人在不知是非法所得的情况下参与洗钱，若造成重大损失的，也构成洗钱罪
B．在主观方面，非法出具金融票证罪是故意的，即明知违反规定而出具金融票据的行为
C．在主观方面，违法票据承兑、付款、保证罪一般是故意的，也可能是过失，对造成重大损失，行为人不需要明确认识到
D．在主观方面，有价证券诈骗罪只能由故意构成。如果行为人囚过失而使用有价证券，如不知是伪造、变造证券而使用，则不构成犯罪
答案：A
解释：没有故意，不知情的情况下，不构成洗钱罪。
46．按照《刑法》规定，金融诈骗罪是指在金融领域中，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的欺诈方法，骗取（ ），数额较大的行为。
A．银行或者其他金融机构的贷款、保险金
B．银行或者其他金融机构的贷款、保险金或者进行非法集资诈骗
C．银行或者其他金融机构的贷款、保险金或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、有价证券诈骗、保险诈骗
D．银行或者其他金融机构的贷款、保险金或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、有价证券诈骗、保险诈骗以及诈骗银行或者其他金融机构的公私财物
答案：C
47．以下是顺序被打乱的金融诈骗罪客观上所需经过的步骤：
(1)实施虚构事实、隐瞒真相等欺诈行为；
(2)受骗者或者其他人(被害人)遭受财产损失；
(3)使受骗人陷人或者强化认识错误；
(4)受骗者因被骗而做出行为人期待的财产处分行为。
其正确的逻辑顺序应该是（ ）。
A．(1)(2)(3)(4)
B．(1)(3)(4)(2)
C．(2)(3)(4)(1)
D．(3)(4)(1)(2)
答案：B
48．金融诈骗罪作为一类犯罪，具有许多共性，在主观上表现为（ ）。
A．遵循一定的逻辑顺序
B．一般主体
C．以非法占有为目的
D．以非法集资为目的
答案：C
49．以下关于集资诈骗罪的表述，正确的是（ ）。
(1)以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；
(2)数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；
(3)数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处1( )年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以十50万元以下罚金或者没收财产。
A．(1)
B．(1)(3)
C．(1)(2)(3)
D．(2)(3)
答案：C
50．某公司经理为了得到一笔公司急需的流动资金，在申请贷款时提供了虚假的财务报表，造成贷款重大损失，则该经理的这种行为可能（ ）。
A．构成贷款诈骗罪
B．构成骗取贷款罪
C．构成违法发放贷款罪
D．构成签订、履行合同被骗罪
答案：B
解释：诈骗贷款罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款。
51．根据刑法，犯贷款诈骗罪，数额较大的，处以（ ）。
A．5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金
B．3年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金
C．3年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金
D．5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金
答案：A
52．《刑法》中规定信用证诈骗罪，有（ ）情形之一，进行信用证诈骗活动的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。
(1)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；
(2)使用作废的信用证的；
(3)骗取信用证的；
(4)以其他方法进行信用证诈骗活动的。
A．(1)(2)(3)
B．(2)(3)(4)
C．(2)(3)
D．(1)(2)(3)(4)
答案：D
53．下列关于信用证诈骗罪量刑的描述中，正确的是（ ）。
(1)犯本罪的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；
(2)数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金；
(3)数额特别巨大或者其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产；
(4)数额特别巨大并给国家和人民造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
A．(1)(3)(4)
B．(3)(4)
C．(2)(3)(4)
D．(1)(4)
答案：B
解释：1中应为5年以下。2中应为5万元以上50万元以下罚金。
54．在《刑法》关于票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪的规定中，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特 别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪的情形是指（ ）。
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